Реєстр фінансових установ України

Державна інформаційна система, що обліковує небанківські фінансові установи, яким видано ліцензію на здійснення фінансової діяльності. На практиці на сьогоднішній день держава не надає єдиної бази, в якій можливо перевірити усі фінансові установи, у зв’язку з тим, що розпорядниками інформації є два різні контролюючі органи. Ними є Національний банк України та Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку.

Опендатабот створив власний реєстр фінансових установ, в якому об’єднав інформацію від двох різних розпорядників інформації.

Фінансова установа — юридична особа, яка надає послуги фінансового характеру, а також інші суміжні до фінансових послуг.

Опендатабот надає можливість перевірити компанію на приналежність до фінансової установи.

До фінансових установ належать: кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг.

Опендатабот надає можливість перевірити компанію на приналежність до фінансової установи.

До основних видів діяльності, які підлягають обов’язковому ліцензуванню відносять:

—  залучення фінансових активів із зобов’язанням щодо наступного їх повернення;

—  фінансовий лізинг;

—  надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту;

—  надання гарантій у сфері страхування;

—  факторинг;

—  торгівля валютними цінностями;

—  переказ коштів;

—  здійснення валютних операцій.

Перевірка наявності ліцензії підтверджує право компанії надавати фінансові послуги. Якщо компанія втрачає ліцензію, її можливість надавати послуги з такого виду діяльності припиняється. Опендатабот надає можливість перевірити компанію на приналежність до фінансової установи та наявності ліцензії.

Для отримання ліцензії компанії необхідно звернутись до відповідного державного регулятора, в залежності від виду діяльності, Національний банк України та Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку, з заявою та пакетом документів визначеним Законом України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг».